Сопровождение микрофинансовой деятельности

Микрофинансирование – это деятельность небанковских профессиональных кредиторов на финансовом рынке.

В ней участвуют:

• Микрофинансовые организации.

Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» № 151-ФЗ от 02.07.2010 г.

• Кредитные потребительские кооперативы.

Федеральный закон «О кредитной кооперации» № 190-ФЗ от 18.07.2009 г.

• Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

Федеральный закон «О сельскохозяйственной кооперации» № 193-ФЗ от 08.12.1995 г.

• Ломбарды.

Федеральный закон "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ.

• Жилищные накопительные кооперативы.

Федеральный закон "О жилищных накопительных кооперативах" от 30.12.2004 N 215-ФЗ

Регулирование и надзор за деятельностью осуществляет Центральный Банк России.

Все вышеуказанные субъекты микрофинансирования учитываются Центральным Банком в соответствующих государственных реестрах, а также состоят в саморегулируемых организациях, реестр которых также ведет Банк России.

Кроме указанных выше Федеральных законов, регулирующих деятельность небанковских производственных кредиторов, важным является соблюдение:

• Федеральный закон от 21.12.2013г N 353-ФЗ О потребительском кредите (займе);
• Федеральный закон от 13.07.2015г N 223-ФЗ О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка;
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ О персональных данных;
• Федеральный закон от 13.03.2006 N 38-ФЗ О рекламе;
• Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 О защите прав потребителей;
• Федеральный закон от 12.02.1998 N 28-ФЗ О гражданской обороне;
• Федеральный закон от 21.12.1994 N 69-ФЗ О пожарной безопасности.

Поэтому указанные выше организации нуждаются в правовом сопровождении.

Имея с 2010 года успешный опыт работы сопровождения деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов, наша компания может оказать следующие услуги:

• Создание субъекта микрофинонасирования с последующей государственной регистрацией;
• Составление различной внутренней документации (правил предоставления микрозаймов, положение об обработке и защите персональных данных, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и др.);
• Внесение изменений в ЕГРЮЛ (смена директора, ввод и вывод участников, изменение наименования, смена юридического адреса, увеличение и уменьшение уставного капитала);
• Обжалование административных штрафов Центрального Банка России;
• Регистрация товарных знаков;
• Постоянные юридические и бухгалтерские консультации по вопросам деятельности;
• Анализ рекламной продукции на предмет соответствия Закону «О рекламе» и Закону «О защите прав потребителей»;
• Постоянное составление документов оформляющих деятельность органов управления;
• Организация проведения общих собраний.
• А также другие услуги связанные с микрофинансовой деятельностью.